Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Als lizenziertes Online Casino tragen wir Verantwortung: Schutz vor Geldwäsche, Betrug und Minderjährigkeit. Auf dieser Seite erklären wir offen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten dabei für Sie entstehen.

Unsere Grundsätze gegen Geldwäsche

Unser Bekenntnis

Fastpay Casino wird von Direx N.V. betrieben und verfügt über eine Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Seit unserer Gründung 2018 halten wir die Anti-Geldwäsche Vorschriften (AML) unserer Lizenzjurisdiktion ein. Dazu gehören die Identifizierung aller Spieler (KYC), die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Geldwäsche ist der Versuch, illegally erworbene Gelder über unser Angebot in den legalen Finanzkreislauf einzuschleusen. Wir dulden keine solchen Aktivitäten auf unserer Plattform und investieren laufend in Schulungen unseres Teams sowie in automatisierte Erkennungssysteme. Diese Maßnahmen schützen ehrliche Spieler und die Integrität unserer Spiele.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns nicht auf einmal, sondern gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Identität anhand der von Ihnen angegebenen Daten. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Verifizierung zwingend vorgeschrieben, ebenso bei Überschreiten bestimmter Einzahlungs- und Auszahlungsschwellen oder wenn uns etwas ungewöhnlich erscheint.

• Registrierung: Bestätigung von E-Mail und Telefonnummer, Altersprüfung (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC Verifizierung mit Dokumenten
• Erhöhte Schwellenwerte: zusätzliche Prüfungen bei größeren Beträgen oder ungewöhnlichem Spielverhalten
• Stichproben: regelmäßige Kontrollen bestehender Konten gemäß unseren regulatorischen Pflichten

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung fordern wir drei Nachweise von Ihnen an. Alle Dokumente müssen lesbar, aktuell und vollständig sein.

Als Identitätsnachweis akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit Foto. Der Adressnachweis kann eine Versorgerrechnung, ein Bankkontoauszug oder eine Meldebescheinigung sein, nicht älter als drei Monate. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie je nach Methode mit einem Foto Ihrer Karte (mittig abgedeckt), einem Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Ihrer Krypto-Wallet-Adresse.

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt SSL-verschlüsselt, gespeichert werden die Dateien auf geschützten Servern mit Zugriff nur für autorisiertes Compliance Personal. Nach Abschluss der Prüfung nutzen wir die Daten ausschließlich für gesetzlich vorgesehene Zwecke.

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie Ihre Dokumente als Foto oder PDF hoch (ID, Adressnachweis, Zahlungsmittelnachweis).
• Unser Compliance Team prüft Ihre Unterlagen, in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Profil.
• Bei Unklarheiten meldet sich unser Support per Live-Chat oder E-Mail mit einer konkreten Rückfrage.

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Source of Funds Prüfung

Bei größeren Auszahlungen, auffälligen Einzahlungsmustern oder diskrepanten Spielverhalten können wir Sie um einen Nachweis der Geldmittel (Source of Funds) bitten. Das bedeutet: Sie belegen, woher die auf unser Casino eingezahlten Beträge stammen. Diese Prüfung ist eine gesetzliche Pflicht, kein Misstrauen Ihnen gegenüber.

Als Beleg akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten sowie Erbschaftsdokumente. Denken Sie daran: Je schneller Sie die Unterlagen einreichen, desto schneller bearbeiten wir Ihre Auszahlung.

Unsere Transaktionskontrolle

Ein- und Auszahlungen

Automatisierte Systeme kennzeichnen ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen direkt hintereinander, Auszahlungen ohne vorheriges Spielgeschehen oder Abweichungen von Ihrem gewohnten Verhalten. Gemeldete Fälle prüft unser Compliance Team manuell und leitet bei begründetem Verdacht die gesetzlich vorgeschriebenen Schritte ein.

Wenn Verifizierung scheitert

Mögliche Maßnahmen

Verweigern Sie die Verifizierung, liefern Sie gefälschte oder unvollständige Dokumente, oder bestätigen sich our Verdachtsmomente, greifen abgestufte Maßnahmen. Die Ersteinzahlung bleibt in jedem Fall möglich, Auszahlungen werden jedoch bis zur Klärung ausgesetzt.

Im Einzelnen können wir einzelne Funktionen sperren, das Konto vorübergehend einfrieren, die Kontobeziehung beenden oder bei strafrechtlich relevanten Sachverhalten die zuständigen Behörden informieren. Guthaben aus nicht verifizierten Konten zahlen wir, soweit gesetzlich zulässig, auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurück. Sie haben jederzeit das Recht, fehlende Dokumente nachzureichen und decisions unseres Teams über den Support anzufechten. In der Regel lässt sich jede Unterbrechung durch vollständige Nachweise innerhalb weniger Tage beheben.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Aufbewahrungsfristen

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion fünf Jahre ab Schließung Ihres Kontos auf. Grund ist eine mögliche Anfrage der Aufsichtsbehörden oder von Strafverfolgungsorganen im Rahmen von Ermittlungen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre personenbezogenen Daten automatisch, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Eine Kopie Ihrer Unterlagen erhalten Sie auf Anforderung jederzeit per E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Eine Einzahlung ist ab 50 EUR ohne Dokumentenprüfung möglich. Die vollständige Verifizierung ist erst vor Ihrer ersten Auszahlung zwingend. Wir empfehlen aber, die Dokumente gleich nach der Registrierung einzureichen, damit Auszahlungen ohne Verzögerung erfolgen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung im Fastpay Casino?

Unser Compliance Team bearbeitet Ihre Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Bei vollständigen, lesbaren Dokumenten geht es häufig schneller. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Profil.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über fremde Konten, Karten oder Wallets weitergeleitet werden. Ausgezahlt wird deshalb grundsätzlich auf die Methode, über die Sie eingezahlt haben. Stehen mehrere Einzahlungsmethoden offen, priorisieren wir die mit dem höchsten Einzahlungsbetrag.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Ihre Unterlagen werden SSL-verschlüsselt übertragen, auf geschützten Servern gespeichert und fünf Jahre ab Kontoschließung aufbewahrt. Danach erfolgen Löschung, sofern keine längeren gesetzlichen Pflichten gelten. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance Teams.